對於金融證照的價值，財金系學生的認知是最好的指標
商科畢業生因為所學課程與就業技能高度關聯，再加上豐富的金融資訊涵養以及邏輯思辯跟語文能力的訓練，就讀時的分組報告也培養出團體協作的能力，對於時事的關懷也是培養資訊靈敏度的重點，一般認知他們畢業時已練就了基礎的工作能力，因此商科畢業生在就業市場中很容易獲得業主的青睞。我們面對這些強勢的競爭對手時，想要在就業市場中取得相對優勢，考取金融證照就是個簡單直接卻又強有力的手段。
就讀財務金融系的陳同學是個我們可以借鏡的例子，他在就學期間漸漸對銀行業產生了濃厚興趣，因此從大四開始就陸續選修了學校開設有關銀行的課程，也順勢考取了五張金融相關證照，在大學期間培養了會計學跟貨幣銀行學的基本背景知識，這是他就業職能的絕佳科系優勢，不足的部分再利用三民函授課程在家進修研讀，因為上課內容精準抓住考題重點，遇到任何問題都可以直接線上提問，因而在備考負擔上獲得很大的幫助，筆試準備算是相對輕鬆的，再加上科系背景和證照的加持，最後終於順利考取他心中的第一志願台灣銀行。
工作需求是金融證照考取順序的關鍵因素
對於沒有任何考照經驗的人來說，面對那麼多種的金融證照一定漫無頭緒，如何依序進行就是門需要考究的大學問，建議您先從「金融常識與職業道德」開始入手，因為這是一張最基本的金融證照，而且考題全部出自題庫準備起來並不困難，只要多加練習就可以掌握一定的考試內容。接下來的進行方向就要依據各人自己的職涯規劃，千萬別毫無章法地亂槍打鳥，這樣只是會浪費自己的寶貴戰力罷了，一定要事先想好策略規劃以挑選最有用的證照為先。
我們就以銀行行員為例來做說明，「信託業業務人員信託業務專業測驗」是必考的證照，因為替客戶開戶的申請文件中涉及信託條款，行員必需取得「信託證照」之後才能依法替客戶進行開戶。除此之外，行員業務中還可能包含各類金融商品的推廣，人身保險就是其中最基礎的商品之一，所以「人身保險業務員資格測驗」也就成為行員重要的證照之一。
如果懷有積極進取之心想要升遷成為主管，銀行內控能力是襄理級以上職務所必須具備的重要條件，所以「銀行內部控制與內部稽核測驗」也是可以優先準備的證照之一。
各行必備金融證照一覽
入門類 |
金融常識與職業道德 |
銀行類 |
信託、理財、內控 |
證券類 |
初(高)等業務員、投信投顧 |
期貨類 |
期貨營業員 |
保險類 |
人身保險、投資型保險 |
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