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向日葵原則是歷久不衰的投資理論,為何色彩鮮明,給人活力、樂觀印象的向日葵會和錙銖必較、充滿風險的投資有關連呢?其實向日葵的構造、生長特性和投資的原理有異曲同工之妙。老師認為用具體的事物分析抽象的投資概念會更容易理解,同學不妨多利用這種方式幫助記憶。

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投資組合策略除了儲蓄組合、投資組合、投機組合三種基本策略外,也可以將「策略」搭配「戰術」來從事操作,這就是所謂投資組合向日葵原則。

向日葵特性:向日葵有一個特別大的「花心」配合向外放射的「花瓣」,再加上「向著太陽」成長。

1.花心:

就是策略性資產配置下核心投資組合。

(1)比重:至少應占總資產的50%。

(2)內容:穩定的績優股、成熟市場的大型股基金方式因應。

(3)目的:長期持有,獲取長期資本增值。

2.花瓣:

機動性高的戰術性資產配置。

(1)比重:占總資產的一至五成,視個人風險偏好、風險承擔能力而定。

(2)內容:以風險較大,報酬較高的投機股或新興市場基金。

(3)特性:靈活操作,看好行情時大量投入,看空時全部退出,持有現金。

3.向著太陽:

向著理財目標詳細規劃,穩健邁進。

(1)花心部份,長期投資報酬穩定;花瓣部分,若能策略控制、機動調整,大賺小賠則獲利更高。

(2)當烏雲密佈時,向日葵也失去方向,核心的策略投資仍依計劃而行,而機動投資則應採箱型操作,低進高出或採提高移動式停損方式控制獲利。

 

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